南山人壽業務員行動輔銷App

為了讓業務員能夠盡量在單次拜訪客戶的同時，就能即時完成交易，2011年開始，南山人壽決定開發一套業務員行動輔銷App，讓業務員透過平板電腦的App完成從銷售、增員到客戶服務等各種工作流程。

功能名稱 內容 心南山 公司簡介、廣告及客戶活動，創業專區的增員資料。 心客戶 客戶需求說明、保單校正、建議書等。 心商品 文宣、商品費率查詢。 心櫃臺 旅行平安險的線上報備投保、查詢新契約首期保險費。 心秘書 如同隨身小秘書，提供個人化的訊息推撥通知（Push Content）、作業手冊、保單進度、資料查詢。 心寶典 商品快訊、商品訓練、業務推廣快報。

以傳統銷售方式來說，業務員初次拜訪客戶時，會先介紹產品，當客戶決定進一步了解或購買產品時，因為多數業務員不會隨身攜帶電腦，必須回到辦公室使用電腦，登入建議書或要保書系統，輸入客戶的個人資料，待系統提供試算結果或要保書文件後，等到下次拜訪客戶才能完成交易處理的程序。

業務員必須經歷至少兩次的拜訪間隔，除了會影響工作效率，客戶還可能因為聽了其他業務員的說明或接收其他訊息，所以動搖原先要購買商品的意願，反悔而不購買了。

另一種可能的情況則是，業務員第二次拜訪客戶時提交了建議書或要保書，但客戶卻突然要求修改保險方案，業務員無法即時修改這些紙本資料，還得透過再次拜訪才能成交，這些狀況都影響銷售工作的效率，還容易影響業務員的成交率。

2012年7月，南山人壽Web版建議書與要保書系統上線之後，會同時嵌入在App當中，屆時業務員就能透過平板電腦即時登入系統，在拜訪客戶時，現場就能即時輸入這些資料，並立刻提供客戶關於保險產品的試算結果或要保書內容，不必像以前還得多次拜訪才能成交。

當客戶看完建議書之後，若決定購買，業務員還能線上填寫要保書，再列印出來給客戶簽名，就能即時完成交易處理程序。此外，透過線上填寫的方式，還可以避免客戶填錯紙本資料時，因法規要求還要全部重新填寫。南山人壽公共關係部主任李怡賢表示，之前曾有上了年紀的客戶因為寫錯部分資料，而重填了3次，但現在業務員可以登入Web版系統，即使某項欄位填寫錯誤，也只要重新輸入即可，不必整張要保書資料都得重新填寫，可增進交易處理的效率。

南山人壽的終極目標就是讓業務員盡量透過一次拜訪，就能完成所有銷售與交易處理的流程，來提升整體的工作效率與服務品質。



 
△　業務員不必再帶著大包小包奔波，只要帶著平板電腦就能向客戶展示各種保險商品的DM，而且平板螢幕放大縮小的功能更利於解說。不過，目前還沒有畫記功能，未來新版App才會提供。 

 
△　第三方廠商提供全球金融資訊，讓業務員即時幫客戶查詢最新金融數據，來輔助說明保險方案。 

 
△　每次App連線後端伺服器主機來存取應用系統時，主機都會確認App離線儲存的資料內容是否相同，如果App仍存有舊版資料，系統就會提醒業務員更新至最新版本，方便企業集中控管商品資料的一致性。 

 
△　當公司要提醒業務員相關的工作事項時，可透過App發送照會通知給業務員，免除原先要寄送紙本通知、電子郵件或手機簡訊的程序，不僅讓業務員更即時取得通知，還能節省公司發送手機簡訊的經費。 

 
△　現階段業務員仍然使用桌機版建議書與要保書系統，到了今年中，Web版系統就會上線，App就能連結至Web版系統，屆時業務員可以即時輸入建議書與要保書的資料，現場就能完成交易處理程序，不必分多次拜訪同一位客戶，以增進銷售效率。